Il settore del wealth management sta notoriamente vivendo una profonda trasformazione, non solo in Svizzera dove si sommano diversi temi critici, ma anche a livello globale. Banche di tutte le dimensioni, gestori patrimoniali e i vari attori coinvolti lamentano un’erosione dei margini, subordinato a un’impennata dei costi e contestuale calo dei ricavi. Ciò che rende difficile la comprensione del fenomeno è che, paradossalmente, il mercato a cui si rivolge quest’industria è in espansione. Cosa è cambiato dunque, rispetto al decennio 1998-2008, nella capacità degli attori di mercato di generare utili copiosi? Sicuramente il nuovo assetto regolamentare in termini di trasparenza fiscale, protezione del consumatore, protezione del mercato finanziario, ha cancellato rendite di posizione dovute al segreto bancario, ha imposto ingenti investimenti per rendere la trasmissione dei dati bancari fattibile, ha inibito ricavi come le retrocessioni fonti di potenziali conflitti d’interesse e ha reso l’uso del capitale più costoso. Dall’altra parte l’emersione di capitali ha reso il mercato più competitivo, il cliente più critico, la negoziazione del costo di gestione e di utilizzo della piattaforma più serrato.
Questo modulo fa parte del percorso CAS Wealth Management.

Il modulo è riconosciuto per il mantenimento della certificazione di consulente alla clientela bancaria della Swiss Association for Quality (SAQ): 4 ore (competenze tecniche e comportamentali).
Il modulo è altresì riconosciuto nell’ambito delle STEP Member’s CPD (Continuing Professional Development) obligations.
Il modulo è una formazione accreditata da VSV I ASG.