Fit for Credit Products – Clientela Privata

Percorso formativo CSVN
Durata
20 ore
Erogazione
Blended learning

Periodo del corso
Dal 9 settembre al 7 ottobre 2026

SAQ Certified

RICERTIFICAZIONE PROFILI SAQ
Valido ai fini del mantenimento della certificazione di consulente alla clientela bancaria della Swiss Association for Quality (SAQ) per i profili:
– Wealth Management Advisor (CWMA)
– Consulente alla clientela Affluent (AFF)
– Consulente alla clientela individuale (IK)
20 ore (competenze tecniche e comportamentali)

Presentazione

Il percorso formativo proposto, caratterizzato da un taglio prettamente pratico, è rivolto a tutti coloro che sono confrontati con problematiche creditizie per la clientela privata.
Dopo aver studiato i concetti di base delle operazioni di credito, la formazione si focalizzerà in modo particolare sull’analisi del finanziamento della proprietà immobiliare privata, anche attraverso gli elementi per una sua valutazione.

Si dedicherà anche un approfondimento pratico ad un’operazione di finanziamento ipotecario e di valutazione immobiliare.

Il percorso formativo vuole rispondere alle diverse esigenze della materia e, più in generale, fornire agli analisti e ai consulenti i concetti e gli strumenti necessari per un’analisi e una consulenza in ambito creditizio indipendente e professionale.

Obiettivi

Al termine della formazione il partecipante:
– sa offrire alla clientela spiegazioni chiare ed esaurienti in merito alle varie tipologie di credito (in particolare il credito ipotecario, il credito lombard e al consumo) identificando le necessità di finanziamento, i potenziali rischi, le tecniche di valutazione del merito e della capacità creditizia di un cliente privato
– è in grado di effettuare una valutazione immobiliare di un’abitazione privata
– è in grado di analizzare ed offrire al cliente una proposta di finanziamento ipotecaria in merito alle sue aspettative e necessità

Programma

Il percorso formativo sulla clientela privata è suddiviso in 3 tematiche di approfondimento, per complessive 20 ore distribuite nell’arco di un mese.

Il percorso formativo comprende le seguenti tematiche:

M1. Il credito bancario a clienti privati: tipologie e modalità di trattamento (selfstudy)
M2. Finanziamenti ipotecari e tecniche di valutazione (8 ore)
2.1. Caso pratico valutazione immobile privato e a reddito (4 ore)
2.2. Caso pratico finanziamento immobile uso privato e a reddito (4 ore)
M3. Il credito lombard e al consumo (4 ore)

Interventi

Nadir Rodoni: Vicedirettore, Responsabile Area Banking e docente al Centro Studi Villa Negroni, Vezia

Pascal Brülhart: FRICS, Esperto valutatore immobiliare SEK SVIT, Direttore dello studio Brülhart & Partners SA, Ponte Tresa

Jurica Drinjak: Vice Direttore, Credit Officer, Banca dello Stato del Cantone Ticino

Il corso si rivolge a:

Back e middle office crediti
Consulenza clientela retail banking
Credit office/Recovery
Fiduciario immobiliare

Tematiche trattate

Crediti

Esami

Al termine del percorso formativo è previsto un esame, facoltativo e ad un costo di CHF 400.-, che si svolgerà mercoledì 21 ottobre 2026 dalle 09.00 alle 10.00.

Costo della formazione

Sconto Early Booking fino al 19 Maggio 2026!

> Quota standard: Il prezzo originale era: CHF 1'800.Il prezzo attuale è: CHF 1'540.

Data ultimo aggiornamento: 12 Novembre 2025
Data di inizio
9 Settembre 2026
Termine iscrizioni
19 Agosto 2026

Fit for Credit Products – Clientela Privata

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