• Consulente alla clientela privata
• Consulente alla clientela individuale
• Consulente alla clientela affluent
• Certified Wealth Management Advisor CWMA
• Consulente alla clientela PMI
• Certified Corporate Banker CCoB
• Gestori patrimoniali e intermediari finanziari
  
  

Solo i professionisti che sono dipendenti di un istituto finanziario (banca o gestore patrimoniale indipendente) e che dispongono di un portafoglio clienti o partecipano allo stesso, così come i consulenti indipendenti con contatto diretto con la clientela, possono sostenere l’esame richiesto.

Per maggiori informazioni sui programmi di certificazione: Benchmark nel settore bancario: SAQ Swiss Association for Quality

Ammissione alla procedura di certificazione

Per essere ammesso alla procedura di certificazione, il candidato deve:

Al momento dell’esame scritto essere impiegato presso un istituto finanziario. Sono considerati istituti finanziari:

a) Istituti bancari autorizzati dalla FINMA o da autorità estere comparabili con un collegamento con l’economia svizzera (ad esempio, filiali estere di banche svizzere).

b) Gestori patrimoniali e intermediari finanziari con sede in Svizzera o nel Liechtenstein che sono autorizzati dalla FINMA e sottoposti alla vigilanza di un organismo di vigilanza riconosciuto.

c) Gestori patrimoniali e intermediari finanziari affiliati a un organismo di autoregolamentazione (OAD) riconosciuto dalla FINMA e che intrattengono un accordo quadro qualificato con una banca autorizzata dalla FINMA.

Al momento dell’esame orale, in aggiunta:  

a) Aver superato tutti gli esami scritti richiesti.

b) Avere o essere coinvolto in un portafoglio clienti o lavorare in maniera indipendente per i clienti come specialista ed essere in contatto diretto con loro. Questo significa avere la responsabilità di consigliare i clienti in modo indipendente o come parte di un team e avere un contatto diretto con loro.

c) Avere un ruolo nel programma di certificazione Wealth Management Advisor CWMA approvato dal comitato degli standard o dall’organismo di certificazione e confermato dal datore di lavoro.

Ai fini del mantenimento della certificazione SAQ, in alternativa al superamento di un esame, il titolare della stessa può partecipare, entro la data di scadenza dell’attestato, a unità o moduli di apprendimento e/o formazioni riconosciuti per una durata totale di 24 ore, nei quali sono trattate novità e/o ampliamenti relativi alle “Competenze tecniche” e “Competenze comportamentali”.

Il titolare è responsabile per l’inoltro tempestivo delle misure di ricertificazione, compilando e inviando direttamente a SAQ il seguente formulario in formato cartaceo (Formulario Ricertificazione).

Come stabilito nelle condizioni indicate nel supplemento per gestori patrimoniali indipendenti (GPI) al punto 5 del documento “Richiesta di ricertificazione”, il consulente finanziario certificato SAQ, che attualmente non lavora in banca ma in una società,

può rinnovare la ricertificazione solo se:

– svolge la funzione di gestore patrimoniale indipendente (GPI);

– il suo datore di lavoro mantiene un accordo quadro qualificato con una banca accreditata in Svizzera ed è membro di un OAD riconosciuto dalla FINMA.

Al momento di trasmettere il formulario a SAQ dovrà presentare, oltre ai certificati di frequenza ai corsi, anche delle evidenze che confermino quanto sopra.