Il riciclaggio di denaro costituisce un importante rischio per gli operatori finanziari, che sono chiamati a effettuare una due diligence capillare sui propri clienti e le attività operative degli stessi. In particolare, l’attività per contrastare il riciclaggio di denaro in capo agli operatori si compone di diversi obblighi formali e materiali.
All’inizio e in corso di relazione l’Intermediario finanziario ha il dovere di chiarificazione, nel quale dovrà richiedere delle spiegazioni al cliente in riferimento alle informazioni fornite, il dovere di corroborazione, che si traduce nella richiesta di documentazione a conferma delle spiegazioni, e il dovere di plausibilizzazione. In quest’ultima fase, l’operatore finanziario è incaricato di analizzare, sotto il profilo della plausibilità, le informazioni in suo possesso. Tuttavia, le attività di riciclaggio mutano nel tempo facendo capo a tecniche sempre più sofisticate anche attraverso l’uso di strumenti digitali, allo scopo di anticipare le misure di contrasto e sfruttare illecitamente la struttura finanziaria.

In questo contesto, l’operatore si trova a dover approfondire le proprie competenze, per poter svolgere l’attività di plausibilizzazione in modo appropriato.
Durante il corso verranno esaminati, sempre con un taglio pratico, gli strumenti a disposizione degli intermediari finanziari per il contrasto al riciclaggio, approfondendone l’efficacia attuale e gli eventuali limiti, allo scopo di affinare il più possibile le attività di plausibilizzazione al momento dell’onboarding e in corso di relazione d’affari sulle attività operative dei clienti.