Fit for credit products - Clientela privata

32 ore

VIII Edizione

I crediti nel sistema bancario elvetico rappresentano un’importante fonte di finanziamento di capitale di terzi. A fine gennaio 2019 (fonte BNS) le banche in Svizzera ascrivevano nei loro bilanci un volume di crediti concessi pari a 1’361 miliardi di CHF, di cui 1’179 miliardi concessi in Svizzera e 182 miliardi all’estero. La principale tipologia di finanziamento bancario in Svizzera è rappresentata dai crediti ipotecari con 1’019 miliardi di CHF, volume questo che copre ben il 75% di tutte le operazioni creditizie. I beneficiari sono costituiti per la maggior parte da clienti privati, seguiti dalla clientela commerciale e dagli enti pubblici.

Il percorso formativo proposto, caratterizzato da un taglio prettamente pratico, è rivolto a tutti coloro che sono confrontati con problematiche creditizie per la clientela privata. Dopo aver illustrato i concetti di base delle operazioni di credito lo studio si focalizzerà in modo particolare nell’analisi del finanziamento della proprietà immobiliare privata, anche attraverso gli elementi per una sua valutazione. Esso vuole rispondere alle diverse esigenze della materia e più in generale fornire agli analisti e ai consulenti i concetti e gli strumenti necessari per un’analisi e una consulenza in ambito creditizio indipendente e professionale.

Per chi volesse approfondire le conoscenze relative alla clientela aziendale rimandiamo al Fit for credit products – Clientela aziendale.
Al termine della formazione il partecipante:
- sa offrire alla clientela spiegazioni chiare ed esaurienti in merito alle varie tipologie di credito identificando le necessità di finanziamento, i potenziali rischi, le tecniche di valutazione del merito e della capacità creditizia sia di un cliente privato
- è in grado di effettuare una valutazione immobiliare di un’abitazione privata
- è in grado di analizzare ed offrire al cliente una proposta di finanziamento ipotecaria in merito alle sue aspettative e necessità.

Il percorso formativo sulla clientela privata è suddiviso in 3 tematiche di approfondimento per complessive 32 ore distribuite su un periodo di un mese.

La didattica fa riferimento ai collaudati principi utilizzati a livello federale da Kalaidos Banking+Finance School (SSSBF) in cui si adotta un approccio formativo che, combinando lo studio individuale preparatorio con le lezioni di approfondimento, garantisce la massima efficacia. Durante le lezioni sono previste numerose esercitazioni. I partecipanti ricevono in anticipo quattro quaderni propedeutici che consentono di accelerare il processo di apprendimento e di ridurre al minimo l’assenza dal lavoro. Tale documentazione è un’esclusiva del Centro Studi Villa Negroni riservata agli iscritti del corso.

Un puntuale e costante aggiornamento dei contenuti e dei singoli interventi è garantito in funzione delle evoluzioni in atto e delle novità che potrebbero subentrare prima o durante il corso.

Il percorso formativo comprende le seguenti tematiche:

M1. Il credito bancario: tipologie e modalità di trattamento (4 ore)
1. Basi delle operazioni creditizie, funzioni principali delle banca
2. Regola d’oro della liquidità bancaria
3. Solvibilità creditizia
4. Strutturazione dei prezzi
5. L’esame del credito
6. Moderna strutturazione dei prezzi nelle operazioni creditizie
6.1. Risk Adjusted Pricing (RAP)
7. Esercitazioni pratiche

M2. Finanziamenti ipotecari e tecniche di valutazione (20 ore)
1. Il registro fondiario
2. I diritti di pegno immobiliare
3. La realizzazione di fondi
4. Valutazione di immobili
5. Finanziamento di abitazioni ad uso proprio
6. Modelli ipotecari, previsioni su tassi d’interesse, contratti ipotecari
7. Gestione del finanziamento di un acquisto immobiliare
8. Costruire con un architetto o con un’impresa generale
9. Esercitazioni pratiche

M3. Crediti lombard, contro fideiussione e al consumo (8 ore)
1. Credito lombard
2. Credito contro fideiussione
3. Legge sul credito al consumo (LCC)
4. Credito al consumo e leasing di beni di consumo e fatti rilevanti
5. Esercitazioni pratiche
Docente: Nadir Rodoni
Vicedirettore, Responsabile Area Banking e docente al Centro Studi Villa Negroni, Vezia

Dal 01/09/2020 al 15/09/2020
Stefania Orlandino
091 9616553
sorlandino@csvn.ch
Al termine del percorso formativo è previsto un esame, facoltativo e ad un costo di CHF 350.-, che si svolgerà il 6 ottobre 2020 dalle 09.00 alle 11.00.

- Regolamento d'esame
Ultimo aggiornamento: 14/07/2020

Tematica

Operazioni di credito

Data inizio

01/09/2020

Termine iscrizioni

11/08/2020

Prezzo

Standard:

CHF 2240

Membri: ABT

CHF 1920

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