Fit for Credit Products – Clientela Privata

SAQ Certified
Data d'inizio
9 Settembre 2026
RICERTIFICAZIONE PROFILI SAQ
Valido ai fini del mantenimento della certificazione di consulente alla clientela bancaria della Swiss Association for Quality (SAQ) per i profili:
– Wealth Management Advisor (CWMA)
– Consulente alla clientela Affluent (AFF)
– Consulente alla clientela individuale (IK)
20 ore (competenze tecniche e comportamentali)

Presentazione

Il percorso formativo proposto, caratterizzato da un taglio prettamente pratico, è rivolto a tutti coloro che sono confrontati con problematiche creditizie per la clientela privata.
Dopo aver studiato i concetti di base delle operazioni di credito, la formazione si focalizzerà in modo particolare sull’analisi del finanziamento della proprietà immobiliare privata, anche attraverso gli elementi per una sua valutazione.

Si dedicherà anche un approfondimento pratico ad un’operazione di finanziamento ipotecario e di valutazione immobiliare.

Il percorso formativo vuole rispondere alle diverse esigenze della materia e, più in generale, fornire agli analisti e ai consulenti i concetti e gli strumenti necessari per un’analisi e una consulenza in ambito creditizio indipendente e professionale.

Il corso ti consentirà di:

Comprendere in modo approfondito le principali tipologie di prodotti di credito per la clientela privata
Analizzare le esigenze del cliente e individuare le soluzioni di finanziamento più adeguate
Valutare la sostenibilità del credito e i principali rischi associati alle operazioni creditizie
Applicare criteri e metodologie per la strutturazione e concessione del credito
Interpretare correttamente la documentazione e gli aspetti contrattuali legati ai finanziamenti
Rafforzare le competenze nella gestione della relazione con il cliente in ambito creditizio
Affrontare casi pratici e situazioni reali legate alla concessione di credito alla clientela privata

Focus tematico

• Fondamenti del credito alla clientela privata
• Tipologie di prodotti creditizi (crediti al consumo, lombard, ipoteche, ecc.)
• Analisi del profilo del cliente e capacità di rimborso
• Valutazione del rischio creditizio e criteri decisionali
• Aspetti normativi e contrattuali del credito
• Processo di concessione e monitoraggio del credito
• Approccio di consulenza e gestione della relazione cliente
• Esercitazioni pratiche e casi studio
Fiduciari
Consulenza Retail Banking

Esami

Al termine del percorso formativo è previsto un esame, facoltativo e ad un costo di CHF 400.-, che si svolgerà mercoledì 21 ottobre 2026 dalle 09.00 alle 10.00.

Costo della formazione

> Quota standard: CHF 1'800

Data ultimo aggiornamento: 4 Maggio 2026
Termine iscrizioni
19 Agosto 2026

Per scaricare la documentazione del corso in pdf o chiedere maggiori informazioni:

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