Il regolamento di previdenza correlato con il certificato di previdenza, contiene tutte le informazioni relative alla previdenza professionale ma con una terminologia tecnica. Cos’è e come influisce la «deduzione di coordinamento» della cassa pensioni? Cosa si intende per «regime sovra-obbligatorio»? Quali coperture offre l’assicurazione LPP? E cosa si intende per tasso tecnico e tasso di conversione?
Come sono calcolate le singole prestazioni che si ricevono durante la vecchiaia, in caso di invalidità e di decesso? Come si calcola se esiste un potenziale di riscatto e di quale entità?
Progettato in collaborazione con professionisti come risposta alle sfide della consulenza in ambito previdenziale, il corso si propone di rispondere a tutte queste domande e di analizzare gli aspetti generali della LPP per poi approfondire tutti gli aspetti tecnico assicurativi, legali, fiscali del secondo pilastro.
Ad ogni tema del corso sono legati diversi esercizi e calcoli che permettono ai partecipanti di approfondire il tema presentato.
Oltre all’utilizzo di vari strumenti consegnati in aula, tra cui la raccolta Leggi di SwissLife 2024, il manuale FIAS di Previdenza Professionale, e formule di calcolo LPP, si consiglia l’acquisto di una Calcolatrice finanziaria base (Modello consigliato – HP 10 bII*calcolatrice finanziaria).
Il completamento del corso viene certificato con un certificato CSVN di frequenza.
Il singolo modulo è inoltre riconosciuto da CICERO, per l’accreditamento alla formazione continua in ambito assicurativo.
Obiettivi
Al termine della formazione il partecipante sarà in grado di:
Conoscenza
– Spiegare i concetti di base relativi al valore nel tempo del denaro e dimostrare l’applicazione pratica di tali calcoli utilizzando una calcolatrice o un’applicazione. Comprensione
– Utilizzare gli strumenti di analisi della previdenza professionale, come il piano di previdenza, il regolamento di previdenza della Fondazione e la raccolta delle leggi LPP, per comprendere e interpretare i requisiti e le normative.
– Identificare e descrivere i valori guida della previdenza professionale, compresi quelli relativi ai benefici, ai requisiti e ai termini.
– Comprendere il concetto di libero passaggio (LFLP) e le sue implicazioni nella previdenza professionale. Applicazione
– Applicare le conoscenze acquisite per calcolare le prestazioni di vecchiaia e di rischio conformemente ai parametri definiti dalla legge.
– Attuare le conoscenze per gestire prelevamenti e versamenti nella previdenza professionale, seguendo le procedure e le normative stabilite. Analisi
– Analizzare il coordinamento inter-sistemico della LPP rispetto ad altre forme di assicurazione, identificando le interazioni e le implicazioni.
Programma
Il Modulo 1 si articola su tre mezze giornate per complessive 12 ore.
Oltre all’utilizzo di vari strumenti consegnati in aula, tra cui la raccolta Leggi di SwissLife 2024, il manuale sulla Previdenza Professionale FIAS, e formule di calcolo LPP, si consiglia l’acquisto di una Calcolatrice finanziaria base (Modello consigliato – HP 10 bII*calcolatrice finanziaria).
Previdenza professionale obbligatoria e sovra obbligatoria (12 ore)
– Spiegazione applicazione e utilizzo calcoli base (time-value -money) tramite calcolatrice o applicazione.
– Strumenti di analisi della previdenza professionale: piano di Previdenza, regolamento di previdenza della Fondazione e raccolta delle leggi LPP).
– Valori guida della previdenza professionale.
– Calcolo delle prestazioni di vecchiaia e di rischio secondo i parametri di legge.
– Coordinamento inter-sistemico della LPP nei confronti delle altre assicurazioni.
– LFLP – il libero passaggio.
– Prelevamenti e versamenti nella previdenza professionale.
Interventi
Luca Camnaghi: MSc., Consulente Previdenziale PMI, AXA
Markus Lienhard: Consulente previdenziale PMI, Zurich Assicurazioni, Lugano
Ronald Ogna: Amministratore, Fondazione Ticinese per il Secondo Pilastro
Il corso si rivolge a:
Agente/Consulente assicurativo Broker assicurativo/Intermediario Consulenza clientela aziendale Consulenza clientela retail banking Consulenza clientela Wealth Management Consulente finanziario Fiduciario finanziario Management assicurativo Membri di commissioni di enti previdenziali Membri di Consigli di fondazione
