La situazione 25’000 PMI famigliari (meccanica, tessili, mobilio, plastica, etc.) da una parte, 4’500 attori finanziari (banche, fiduciarie, assicurazioni, avvocati d’affari) dall’altra.
Una domanda di servizi innovativi per stimolare lo sviluppo e un’offerta tradizionale che ha esaurito il suo ciclo virtuoso: in mezzo, una frontiera non solo politica, bensì anche regolamentare e commerciale.
Stiamo parlando del Nord dell’Italia e del Sud della Svizzera: due spazi economici potenzialmente fortemente complementari, inseriti nella Regione insubrica, che scontano restrizioni regolamentari, diversità operative, problemi storici, ma anche radicate abitudini.
La tesi? In un momento di difficoltà di crescita di uno dei bacini economici più importanti a livello europeo e in una fase di ridimensionamento della terza piazza finanziaria svizzera, una possibile soluzione comune è rappresentata da un punto d’incontro della domanda dei primi e dell’offerta dei secondi.
La sintesi! Da un lato (della frontiera?), individuazione dei bisogni (anche sopiti) della famiglia imprenditrice italiana vista nella sua globalità con l’intreccio fra necessità personali e aziendali in una dimensione di gestione olistica della ricchezza. Dall’altro lato, l’analisi delle potenzialità degli operatori finanziari svizzeri nel ridisegnare l’offerta con la consapevolezza che il loro cliente di sempre è un individuo che vive in un contesto famigliare, il quale, oltre a soddisfare propri bisogni finanziari, necessita di servizi per uno dei suoi principali attivi: l’azienda.
Contenuti
1. Introduzione al convegno: obiettivi del progetto Interreg INTECOFIN-INSUBRIA
2. Vincoli e opportunità regolamentari in ambito transfrontaliero
3. L’impresa famigliare italiana
3.1. Caratteristiche dell’azienda di famiglia italiana
3.2. Le difficoltà e i bisogni non soddisfatti
3.2.1. Redditività operativa delle PMI italiane
3.2.2. Internazionalizzazione dell’impresa (rete mondiale, rischi di cambio, finanziamenti all’esportazione, ecc.)
3.2.3. Finanziamenti alternativi al credito bancario
3.2.4. Proprietà, Governance, passaggio generazionale
3.3. Case study: la testimonianza di una PMI famigliare alla ricerca di servizi per le sue attività internazionali
4. Gli operatori finanziari svizzeri
4.1. Caratteristiche della piazza finanziaria ticinese
4.2. Il cliente (privato) imprenditore: un nuovo modello di business? L’opportunità e le sfide nell’erogazione di servizi in ambito:
4.2.1. Family governance
4.2.2. Pianificazione successoria
4.2.3. Finanziamenti e Corporate advice
4.2.4. Investimenti
4.3. Case study: la testimonianza di un operatore finanziario con servizi di consulenza per l’internazionalizzazione delle imprese
Il Convegno termina con una tavola rotonda a cui parteciperanno tutti i Relatori
Relatori
Filippo Annunziata: Prof., Socio fondatore Annunziata & Conso Studio Associato, Milano
René Chopard: Dr., già Direttore, Centro Studi Villa Negroni, Vezia
Gioacchino Garofoli: Già Professore Ordinario di Politica Economica, Dipartimento di Economia, Università dell’Insubria, Varese
Daniela Montemerlo: Professore Ordinario in Management e Governance of Family Firms, Dipartimento di Economia, Università dell’Insubria, Varese
Gianluca Pallini: Dott. Commercialista e Revisore Legale, MBA, Docente presso l’Università Cattolica e l’ESCP Europe, Professionista con focus su tematiche di Corporate Strategy, Corporate Finance e Family Business, Milano
Stelio Pesciallo: Avv. e Notaio, Studio 1896, Lugano, già Responsabile del Servizio Giuridico e Compliance, UBS Cantone Ticino
Giovanni Vergani: Dr., Docente presso la Facoltà di scienze economiche, Università della Svizzera italiana, e presso il Centro Studi Villa Negroni, Vezia, Direttore di Addwise SA, Lugano
Moderazione
Stefano Sala: Managing Director, Head WM Southern Switzerland, Bank Vontobel AG
