L’obiettivo primario del corso è quello di fornire ai consulenti previdenziali assicurativi e bancari, unitamente a Membri dei consigli di Fondazioni di Previdenza, la formazione necessaria per poter affrontare tutti gli aspetti legati alla previdenza professionale. In particolare, il partecipante sarà in grado di:

Conoscenza
– compilare un certificato previdenziale in tutte le sue parti
– fare il calcolo manuale delle prestazioni di rischio (invalidità e decesso) oltre alle prestazioni previste al pensionamento
Comprensione
– conoscere le disposizioni di legge e del regolamento di previdenza sovra-obbligatorie
– calcolare il valore monetario delle prestazioni, il loro inizio e fine, nonché le disposizioni particolari
Applicazione
– calcolare il capitale previsto al pensionamento con interessi
– valutare l’attuale tasso di conversione e quello teorico secondo i diversi metodi di valutazione
Analisi
– valutare una possibile riduzione dell’aliquota di conversione sugli accrediti di vecchiaia
– calcolare le prestazioni del libero passaggio e valutare gli aspetti fiscali di prelevamenti e versamenti nella LPP
Sintesi
– pianificare un pensionamento sulla base di una rendita di vecchiaia secondo i parametri della previdenza professionale attraverso un prodotto di previdenza individuale o un utilizzo di capitale
Valutazione
– valutare la strategia di investimento degli istituti di previdenza
– comprendere gli aspetti attuariali salienti e come il tasso tecnico e l’aliquota di conversione influenzano il grado di copertura
– comprendere il calcolo e le attuazioni delle misure di risanamento di un fondo di pensione